鑫元安鑫宝货币市集基金（鑫元安鑫宝 A）
基金居品辛劳纲领更新
编制日历：2024 年 9 月 30 日
送出日历：2024 年 10 月 8 日
本纲领提供本基金的垂死信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募说明书等销售文献。
一、居品粗略
基金简称 鑫元安鑫宝 基金代码 001526
下属基金简称 鑫元安鑫宝 A 下属基金往还代码 001526
基金措置东谈主 鑫元基金措置有限公司 基金托管东谈主 恒丰银行股份有限公司
基金协议成效日 2015 年 6 月 26 日 上市往还所及上市日历 暂未上市
基金类型 货币市集基金 往还币种 东谈主民币
运作面目 凡俗灵通式 灵通频率 每个灵通日
运行担任本基金基金经
基金司理 刘丽娟 理的日历
证券从业日历 2007 年 6 月 30 日
二、基金投资与净值施展
(一) 投资见地与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第十部分“基金的投资”了解着重情况
投资见地 本基金以基金钞票安全性、流动性为先，并力图终了高出功绩比较基准的收益。
本基金投资对象是具有精湛流动性的金融用具，包括：
（一）现款；
（二）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单；
（三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资用具、钞票支
投资限制
持证券；
（四）中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有精湛流动性的货币市集用具。
如法律递次或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金措置东谈主在践诺相宜才调后，可
以将其纳入投资限制。
本基金选择积极的投资策略，从上至下地进行投资措置。通过定性分析和定量分析，形
主要投资策略 成对短期利率变化标的的展望；在此基础之上，服气组合久期和类别钞票确立比例；在
此框架之下，通过把合手收益率弧线形变和无风险套利契机来进行品种选拔。
功绩比较基准 同期活期入款利率（税后）
本基金属于货币市集基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金和债券
风险收益特征
型基金。
(二) 投资组合伙产确立图表/区域确立图表
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(三) 自基金协议成效以来基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图
注：1.功绩施展猖狂日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表改日施展。
行折算。
三、投本钱基金触及的用度
(一) 基金销售连接用度
赎回费
本基金在时时情况下不收取申购用度和赎回用度。但在出现以下情况之一：
（1）在闲静连接流动性风险措置条目的前提下，当本基金持有的现款、国债、中央银行单子、战术性金融
债券以及 5 个往还日内到期的其他金融用具占基金钞票净值的比例统统低于 5%且偏离度为负时；
（2）当本基金前 10 名基金份额持有东谈主的持有份额统统高出基金总份额 50%，且本基金投资组合中现款、国
债、中央银行单子、战术性金融债券以及 5 个往还日内到期的其他金融用具占基金钞票净值的比例统统低
于 10%且偏离度为负时；
为确保基金矜重运作，幸免诱发系统性风险，出现上述任一情形时，本基金对当日单个基金份额持有东谈主申
请赎回基金份额高出基金总份额 1%以上的赎回央求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基
金财产。基金措置东谈主与基金托管东谈主协商阐述上述作念法有害于基金利益最大化的情形之外。
(二) 基金运作连接用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
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费 用 类
收费面目/年费率或金额 收取方
别
措置费 0.17% 基金措置东谈主、销售机构
托管费 0.08% 基金托管东谈主
销 售 服
务费
审 计 费
用
信 息 披
露费
注：1.本基金往还证券、基金等产生的用度和税负，按试验发生额从基金钞票扣除。
估值，最终试验金额以基金按时讲解表露为准。
告。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有本领，投资者需开销的运作费率如下表：
鑫元安鑫宝 A
基金运作详尽费率（年化）
持有本领 0.26%
注：基金措置费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报表露的连接数据为基准测算。如本基金开展费率优惠动作，基金运作详尽用度接受优惠后的连接费率测
算。
四、风险揭示与垂死教导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗费本金。投资有风险，投资者购买基金时应追究阅读本基金的
《招募说明书》等销售文献。
本基金投资经过中靠近的主要风险有：市集风险、信用风险、措置风险、流动性风险、其他风险及本
基金的独到风险。
其中独到风险有：
本基金投资于货币市集用具，可能靠近较高流动性风险以及货币市集利率波动的系统性风险。货币市
场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金钞票公允价值的变动。同期为叮嘱赎回进行钞票变
当前，可能会由于货币市集用具往还量不及而靠近流动性风险。
(二) 垂死教导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金措置东谈主依照恪称使命、真挚信用、严慎接力的原则措置和应用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金协议确当事东谈主。
各方当事东谈主高兴，因《基金协议》而产生的或与《基金协议》联系的一切争议，如经友好协商未能解
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决的，任何一方均有权将争议提交上海国外经济生意仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁国法进行仲裁。
仲裁场地为上海市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有料理力，仲裁用度由败诉方承担。
争议处理本领，基金协议当事东谈主应信守各自的职责，不息诚实、接力、尽责地践诺基金协议国法的义
务，保养基金份额持有东谈主的正当权柄。
《基金协议》受中国法律统帅。
基金居品辛劳纲领信息发生错误变更的，基金措置东谈主将在三个行状日内更新，其它信息发生变更的，
基金措置东谈主每年更新一次。本次更新址品辛劳纲领主要对基金司理连接信息进行更新，本文献内容比拟基
金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获得基金的连接信息，敬请同期关心基金措置东谈主发布
的连接临时公告等。
五、其他辛劳查询面目
以下辛劳详见基金措置东谈主网站[www.xyamc.com][客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免远程话
费）]
六、其他情况说明
无
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