鑫元安鑫宝货币市集基金（鑫元安鑫宝 B）
基金居品贵寓节录更新
编制日历：2024 年 9 月 30 日
送出日历：2024 年 10 月 8 日
本节录提供本基金的贫困信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读竣工的招募讲明书等销售文献。
一、居品大约
基金简称 鑫元安鑫宝 基金代码 001526
下属基金简称 鑫元安鑫宝 B 下属基金交游代码 001527
基金处分东谈主 鑫元基金处分有限公司 基金托管东谈主 恒丰银行股份有限公司
基金契约成效日 2015 年 6 月 26 日 上市交游所及上市日历 暂未上市
基金类型 货币市集基金 交游币种 东谈主民币
运作样式 普通洞开式 洞开频率 每个洞开日
启动担任本基金基金经
基金司理 刘丽娟 理的日历
证券从业日历 2007 年 6 月 30 日
二、基金投资与净值推崇
(一) 投资指标与投资策略
请投资者阅读《招募讲明书》第十部分“基金的投资”了解详备情况
投资指标 本基金以基金钞票安全性、流动性为先，并力求竣事特等事迹比较基准的收益。
本基金投资对象是具有精良流动性的金融器具，包括：
（一）现款；
（二）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单；
（三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、钞票支
投资限制
持证券；
（四）中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有精良流动性的货币市集器具。
如法律章程或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金处分东谈主在施行妥当缺陷后，可
以将其纳入投资限制。
本基金采用积极的投资策略，从上至下地进行投资处分。通过定性分析和定量分析，形
主要投资策略 成对短期利率变化标的的臆测；在此基础之上，笃定组合久期和类别钞票成立比例；在
此框架之下，通过把合手收益率弧线形变和无风险套利契机来进行品种弃取。
事迹比较基准 同期活期入款利率（税后）
本基金属于货币市集基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金和债券
风险收益特征
型基金。
(二) 投资组搭伙产成立图表/区域成立图表
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(三) 自基金契约成效以来基金每年的净值收益率及与同期事迹比较基准的比较图
注：1.事迹推崇搁置日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表改日推崇。
行折算。
三、投老本基金波及的用度
(一) 基金销售量度用度
赎回费
本基金在频繁情况下不收取申购用度和赎回用度。但在出现以下情况之一：
（1）在知足量度流动性风险处分条款的前提下，当本基金持有的现款、国债、中央银行单据、战术性金融
债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例谈论低于 5%且偏离度为负时；
（2）当本基金前 10 名基金份额持有东谈主的持有份额谈论晋升基金总份额 50%，且本基金投资组合中现款、国
债、中央银行单据、战术性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例谈论低
于 10%且偏离度为负时；
为确保基金牢固运作，幸免诱发系统性风险，出现上述任一情形时，本基金对当日单个基金份额持有东谈主申
请赎回基金份额晋升基金总份额 1%以上的赎回苦求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基
金财产。基金处分东谈主与基金托管东谈主协商阐明上述作念法有害于基金利益最大化的情形以外。
(二) 基金运作量度用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
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费 用 类
收费样式/年费率或金额 收取方
别
处分费 0.17% 基金处分东谈主、销售机构
托管费 0.08% 基金托管东谈主
销 售 服
务费
审 计 费
用
信 息 披
露费
注：1.本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按试验发生额从基金钞票扣除。
最终试验金额以基金按期解释裸露为准。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有技艺，投资者需支拨的运作费率如下表：
鑫元安鑫宝 B
基金运作详尽费率（年化）
持有技艺 0.50%
注：基金处分费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报裸露的量度数据为基准测算。如本基金开展费率优惠算作，基金运作详尽用度选拔优惠后的量度费率测
算。
四、风险揭示与贫困教唆
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏欠本金。投资有风险，投资者购买基金时应矜重阅读本基金的
《招募讲明书》等销售文献。
本基金投资经由中靠近的主要风险有：市集风险、信用风险、处分风险、流动性风险、其他风险及本
基金的独有风险。
其中独有风险有：
本基金投资于货币市集器具，可能靠近较高流动性风险以及货币市集利率波动的系统性风险。货币市
场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金钞票公允价值的变动。同期为冒失赎回进行钞票变
刻下，可能会由于货币市集器具交游量不及而靠近流动性风险。
(二) 贫困教唆
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金处分东谈主依照恪称背负、敦朴信用、严慎奋发的原则处分和应用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金契约取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金契约确当事东谈主。
各方当事东谈主高兴，因《基金契约》而产生的或与《基金契约》量度的一切争议，如经友好协商未能解
决的，任何一方均有权将争议提交上海国外经济生意仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁法令进行仲裁。
仲裁地方为上海市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。
争议处理技艺，基金契约当事东谈主应坚守各自的职责，链接诚挚、奋发、尽责地施行基金契约章程的义
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务，真贵基金份额持有东谈主的正当权力。
《基金契约》受中国法律统率。
基金居品贵寓节录信息发生首要变更的，基金处分东谈主将在三个责任日内更新，其它信息发生变更的，
基金处分东谈主每年更新一次。本次更新址品贵寓节录主要对基金司理量度信息进行更新，本文献内容比较基
金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得回基金的量度信息，敬请同期暖和基金处分东谈主发布
的量度临时公告等。
五、其他贵寓查询样式
以下贵寓详见基金处分东谈主网站[www.xyamc.com][客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免资料话
费）]
六、其他情况讲明
无
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